Werkwijze Risicoprofiel Management Systeem®

RPMS is gebaseerd op dezelfde werkwijze als het Insider Management Systeem. Er wordt vooraf gecontroleerd. In het geval van het RPMS zal er eerst een risico- of beleggingsprofiel van de belegger ingevoerd zijn in het systeem. Het beleggingsprofiel geeft het risico weer dat de belegger wil lopen en wat de tijdshorizon is. Er zijn categorieën vastgesteld voor het doel van de beleggingsportefeuille. Deze lopen van een Behoedzaam profiel tot uiteindelijk Speculatie. Ook wordt er een beleggingshorizon door de belegger opgegeven die loopt van 4 jaar tot meer dan 13 jaar.

De combinatie geeft per cel weer welke beleggingen daarin maximaal gedaan kunnen worden om niet buiten het gewenste beleggingsprofiel te raken. In tegenstelling tot de huidige praktijk bij banken zal deze toets in het ChecknTrade systeem vooraf gedaan worden. De belegger zal zijn gewenste transactie invoeren als hij handelt via het internet of andere direct kanaal. De belegger wordt direct gealarmeerd als hij zijn profiel overschrijdt. Dan kan hij besluiten deze transactie niet uit te voeren of naar zijn risicoprofiel gaan en dat zo aanpassen dat de transactie wel in het nieuwe profiel past. De klant zal verschillende keren moeten bevestigen dat hij zich bewust is van het feit dat hij een meer risicovol profiel heeft ingesteld.

Bij beleggen via een adviseur zal dezelfde systematiek worden gebruikt en de adviseur zal de transactie invoeren voor de klant en teruggemeld krijgen dat het risicoprofiel wordt overschreden. Deze melding kan ook real-time en automatisch naar een mailadres van de klant bevestigd worden om de bank extra in bescherming te nemen tegen claims van klanten.